Lừa đảo danh tính – Các hình thức gian lận & lừa đảo

Những kẻ lừa đảo thực hiện gian lận danh tính bằng cách đánh cắp và sử dụng thông tin cá nhân của một cá nhân để có được hàng hóa hoặc dịch vụ. Họ cũng có thể chuyển hướng thư của nạn nhân đến một địa chỉ khác hoặc chặn thư, đặc biệt nếu nạn nhân sống ở đâu đó nơi thư được gửi đến hành lang chung hoặc hộp thư. Điều này có nghĩa là các nạn nhân thường không phát hiện ra điều này đang diễn ra cho đến khi họ nhận được yêu cầu trả hết nợ. Những kẻ lừa đảo có thể mở tài khoản mới hoặc chiếm đoạt tài khoản hiện có của nạn nhân và thậm chí có thể nhân bản thẻ tín dụng một khi họ có thông tin tài chính của nạn nhân.

Trộm cắp danh tính, một phiên bản tinh vi hơn của gian lận danh tính, là nơi thủ phạm đánh cắp danh tính của nạn nhân. Điều này cho phép kẻ lừa đảo có được các tài liệu quan trọng hơn, chẳng hạn như giấy khai sinh hoặc hộ chiếu, thường được sử dụng cho các hoạt động tội phạm, bao gồm tài trợ khủng bố.

Có rất nhiều thông tin có sẵn công khai trực tuyến trên các trang web của chính phủ về các doanh nghiệp và giám đốc của họ. Thông tin này rất hữu ích cho kẻ lừa đảo vì nó làm tăng thêm độ tin cậy. Trên thực tế, khi chúng tôi đang tiến hành nghiên cứu của riêng mình, nói chuyện với các nạn nhân của gian lận, chúng tôi đã có một người tham gia nói rằng anh ta đã yên tâm khi anh ta kiểm tra công ty được đề cập và thấy nó được đăng ký trên các trang web của chính phủ (Cơ quan đăng ký nhà ở và thuế). Rất khó để anh ta nghĩ rằng một kẻ lừa đảo sẽ thực hiện công phu như vậy, thành thật mà nói, điều đó cũng chưa xảy ra với chúng tôi cho đến khi chúng tôi nghe câu chuyện của anh ta. Và khi anh ta cố gắng báo cáo gian lận cho cả hai cơ quan chính phủ, anh ta được thông báo rằng thông tin của công ty được lấy theo thông tin công khai. Theo nghĩa đen, những kẻ lừa đảo dễ dàng trông giống như một công ty hợp pháp.

Nhưng đây không phải là cách duy nhất những kẻ lừa đảo sử dụng thông tin có sẵn công khai. Họ có thể tra cứu thông tin về CEO của công ty và nhắm mục tiêu vào các nhân viên có liên quan, yêu cầu thanh toán hóa đơn không có thật, giả vờ là CEO. Trong khi mọi người đều dễ bị gian lận danh tính, có một số nhóm dễ bị tổn thương hơn những nhóm khác. Chúng bao gồm giám đốc công ty hoặc chủ doanh nghiệp, những người có sự nghiệp thành công hoặc những người có thu nhập lớn, bao gồm cả những người về hưu giàu có. Nó cũng bao gồm những người trẻ độc thân sống trong chỗ ở thuê.

Gian lận tổng hợp được thực hiện khi một kẻ lừa đảo tạo ra danh tính tổng hợp. Đây là những danh tính bịa đặt được xây dựng bằng cách sử dụng dữ liệu thực tế và hư cấu. Danh tính tổng hợp có thể được xây dựng bằng cách kết hợp địa chỉ gửi thư từ một nạn nhân, sử dụng ngày sinh hoặc thông tin nhạy cảm khác từ nạn nhân khác và thông tin tín dụng từ nạn nhân thứ ba. Thông thường, hồ sơ công khai về thông tin nhân khẩu học hoặc tín dụng được sử dụng để tạo ra các danh tính này. Vậy tại sao lại là danh tính tổng hợp khi có danh tính thật để đánh cắp? Bởi vì nạn nhân thực sự cuối cùng sẽ báo cho chính quyền khi họ nhận ra họ là nạn nhân của hành vi trộm cắp danh tính. Một nạn nhân bịa đặt không bao giờ có thể cảnh báo bất cứ ai, do đó gian lận tổng hợp có thể khó phát hiện hơn. Do đó, rất khó để tính toán mức độ gian lận tổng hợp là bao nhiêu nhưng chúng tôi tuyên bố đã tăng 35% từ năm 2015 đến 2016 và điều này có thể sẽ tiếp tục. Có sẵn thông tin bên ngoài do rò rỉ dữ liệu thường xuyên giúp dễ dàng chọn và lấy thông tin cho gian lận tổng hợp.