Báo cáo gian lận và xử phạt – Phân tích tâm lý gian lận

Có một sự kỳ thị xã hội gắn liền với nạn nhân lừa đảo, với các nạn nhân lừa đảo thường bị đánh giá là ngây thơ, dẫn đến bối rối và miễn cưỡng cáo giác tội phạm với chính quyền. Điều này đặc biệt đúng đối với các nạn nhân đã nhiều lần bị lừa đảo, những người thường không tin tưởng vào cảnh sát. Nhiều nạn nhân cảm thấy sẽ không có ích gì nếu tố giác, đặc biệt là nếu sự mất mát không đáng kể. Một số nạn nhân cũng không bao giờ nói với bất cứ ai về điều đó, bao gồm cả bạn bè và gia đình của họ.

Tuy nhiên, nghiên cứu của Mason và Benson (1996) cho thấy những cá nhân có mối quan hệ xã hội mạnh mẽ báo cáo gian lận thường xuyên hơn, do đó chia sẻ kinh nghiệm của bạn với bạn bè và gia đình có thể mang lại cho họ sự tự tin cần thiết để báo cáo những gì đã xảy ra với họ.

Nạn nhân gian lận cũng khác với nạn nhân các tội phạm khác, chẳng hạn như biết phải báo cáo cho ai. Thông thường, khi một tội phạm bạo lực được thực hiện đối với nạn nhân bởi một thủ phạm (ví dụ: cướp hoặc tổn thương cơ thể lớn), nạn nhân và thủ phạm có xu hướng ở cùng một vị trí. Điều này giúp dễ dàng xác định nơi tội phạm nên được báo cáo và cơ quan chính phủ hoặc cơ quan nào nên đối phó với chúng. Khi nói đến gian lận trực tuyến, nó trở nên phức tạp, bởi vì đôi khi thủ phạm ở các quốc gia khác. Điều này làm cho việc điều tra, bắt giữ và truy tố tội phạm trở nên vô cùng khó khăn, trừ khi có sự hợp tác của các quốc gia khác, và thậm chí với sự hợp tác thì cũng có những vấn đề cần khắc phục, chẳng hạn như thẩm quyền. Ai sẽ truy tố kẻ lừa đảo? Quốc gia nơi kẻ lừa đảo ở đâu hoặc nạn nhân sống ở đâu? Ngoài ra, nếu gian lận được thực hiện thông qua một trang web gian lận, liệu quốc gia nơi tên miền của trang web này được đăng ký cũng có chịu trách nhiệm truy tố không?

Tỷ lệ truy tố gian lận cũng thấp đáng kinh ngạc, có thể là do các vấn đề về thẩm quyền được đề cập ở trên và nhân lực cần thiết để điều tra và xác minh các bản án gian lận. Các biện pháp trừng phạt được áp dụng cũng không đủ để ngăn chặn những kẻ lừa đảo. Trên thực tế, nguy cơ phát hiện và truy tố tương đối thấp có thể dẫn đến việc phi hình sự hóa gian lận và cám dỗ những người trung thực tham gia vào gian lận. Hệ thống mạng lưới tư pháp gian lận rộng lớn hơn, vượt ra ngoài cảnh sát và tòa án (ví dụ như các tổ chức theo luật định và tư nhân có quyền áp đặt các biện pháp trừng phạt hình sự hoặc hành chính) cũng đóng một phần trong việc đưa những kẻ lừa đảo ra trước công lý. Tuy nhiên, những chính thể này không có khả năng mang lại lợi ích cho các cá nhân có thể bị lừa gạt và tìm kiếm sự giúp đỡ từ chính quyền, và những người muốn thủ phạm bị điều tra và trừng phạt, bất kể số tiền bị mất là bao nhiêu. Trên thực tế, các vụ gian lận dẫn đến tổn thất nhỏ thường bị chính quyền bỏ qua. Tuy nhiên, nhiều kẻ lừa đảo biết và lợi dụng điều này để tránh bị phát hiện bằng cách lừa đảo nhiều người với số tiền nhỏ. Bỏ qua các nạn nhân đã mất một lượng tiền nhỏ cũng có nghĩa là chính quyền nắm giữ quyền lực mà bỏ qua công lý cho các nạn nhân. Tuy nhiên, gian lận thường gây ra sự tàn phá ngay cả khi số tiền thấp.